項目的融資咨詢

　　（一）項目的融資方式分類和融資渠道

　　1. 項目融資的含義

　　廣義上，一切為建設(shè)新項目，或收購已有項目，或?qū)σ延许椖窟M行債務(wù)重組所進行的融資活動均稱為項目融資；

　　狹義上，項目融資是以項目資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作抵押取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。

　　2.項目的融資方式分類

　　按融資主體分為新設(shè)法人融資和既有法人融資。

　　國際上通常分類為項目融資和公司融資。

　　注意：建設(shè)項目融資方式具有多元化的特點，融資渠道呈現(xiàn)多樣性。

　?。ǘ┤谫Y咨詢服務(wù)主要內(nèi)容

　　項目融資問題主要貫穿于項目前期和項目準備兩個階段。

　　1.項目前期階段的融資咨詢

　　主要從項目投資人的角度，分析研究構(gòu)造項目的融資方案，為投資決策服務(wù)。

　　2.項目準備階段的融資咨詢

　?。?）意義 主要從項目法人和企業(yè)的角度，調(diào)整和落實融資方案，為項目籌資和企業(yè)理財服務(wù)，也為貸款銀行提供融資方面的咨詢服務(wù)。

　?。?）主要工作包括

　　①幫助業(yè)主根據(jù)實際情況優(yōu)化和落實融資方案；

　　②參與銀行貸款談判、擬訂貸款條件、簽訂貸款協(xié)議；

　?、垩芯咳谫Y條件、測算融資成本、分析實際融資條件的變化及其對項目效益的影響；

　　④分析融資變化可能產(chǎn)生的風險并提出對策等。

　?。?）重點 該階段的融資咨詢側(cè)重細化和落實具體方案，內(nèi)容包括：①融資渠道及方式的選擇；②融資貸款單位的確定；③資金側(cè)重立足性和時序形；④融資貸款條件、償還方式和期限以及利息風險等。